摩根大通重磅警告:借款人违约情况可能“严重

来源: 作者: 时间:2020-04-15

  财经报社(香港)讯 摩根大通(JPMorgan)周二(4月14日)公布的第一季度利润远低于分析师预期,尽管该行的营收在新冠病毒大流行期间保持了稳定。

  周二该行公布的季度每股收益为0.78,低于分析师预估的1.84美元。

  该行增加了68亿美元的贷款损失准备金。上调准备金率表明,管理层预计,包括、能源、房地产和零售业在内,该公司所有贷款业务的违约率都将大幅上升。

  一个亮点是:摩根大通的交易部门收入增长32%,达到创纪录的72亿美元。

  摩根大通报告称,第一季度的信贷成本为83亿美元,而去年同期为13亿美元。

  该行收益下降是由于增加了68亿美元的信贷储备。此举表明,管理层预计,从消费部门的信用卡到商业部门的能源、房地产和零售业贷款,该公司所有贷款业务的违约率都将大幅上升。

  该行公布的季度每股收益为0.78美元,分析师预估为1.84美元。利润28.7亿美元较上年同期下降了69%,这主要是由拨备推动的,而收入表现出了更强的弹性,较上年同期下滑3%,至290.7亿美元。该价下跌2.7%,扭转了早盘约3%的涨幅。

  新冠疫情大流行导致该行四个主要部门中的三个部门利润大幅下滑;只有资产管理业务幸免于难。而另一个亮点是:摩根大通的交易部门收入增长32%,达到创纪录的72亿美元。债券交易营收飙升至50亿美元,较分析师预估整整高出10亿美元,因客户在政府公债、汇市和新兴市场的活动增强。为22亿美元,略高于预估,因衍生品营收上升。

  摩根大通首席执行官Jamie Dimon在发布会上表示:“摩根大通在艰难而独特的经营环境中表现出色,在第一季度,公司的基本业绩非常好,但是考虑到相当严重的衰退的可能性,有必要建立68亿美元的信贷储备,导致本季度的总信贷成本为83亿美元。”

  同样在周二,富国银行(Wells Fargo)公布第一季度每股收益仅为1美分,远低于预期,因为该银行在疫情大流行期间为信贷损失拨备了资金。

  随着新冠肺炎疫情结束了美国历史上持续时间最长的经济扩张,银行类股今年遭受重创。各个行业的困境企业已经裁掉了数百万美国人,并动用了额度,投资者将关注零售和企业贷款损失的发展情况。

  咨询公司Opimas首席执行官Octavio Marenzi称,尽管“多数部门的营收保持良好,但该行信贷损失拨备达到83亿美元,高于去年的仅15亿美元。而这些信贷拨备是否足以覆盖第二季度肯定会出现的一波违约潮,是极其难以预测的。”

  以营收计,摩根大通是全球最大的华尔街银行,其交易业务大幅波动和需求上升令其受益。在1月下旬的年度投资者日(investor day)上,摩根大通联席总裁Daniel Pinto告诉投资者,交易量正朝着“15%左右”的增长趋势,该行本季度实际上将这一增幅提高了一倍。

  现年64岁的Dimon上周在其年度股东信中表示,与去年创纪录的利润相比,摩根大通的盈利“到2020年将大幅下降”。他还警告投资者,如果经济下滑“极其不利”,该行可能会考虑暂停派息以保存资本。

  在一次与记者的电话采访中,当被问及他的健康状况时,Dimon说他“情况很好”,每天步行几英里。他补充说,他对健康的担忧并没有改变他对退休和继任计划的看法。

  校对:TIER

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